Immobilien-Teilverkauf

Das in Deutschland noch recht junge Modell des Immobilien-Teilverkaufs wird zurzeit intensiv beworben. Allerdings ist es nicht für jeden geeignet und bedarf einer guten Beratung. Zu groß ist sonst die Gefahr, die Nachteile nicht zu kennen und einen vorschnellen Vertragsabschluss später zu bereuen. Für manch einen Immobilienbesitzer kann das Modell des Teilverkaufs jedoch die perfekte Lösung seiner Probleme sein. Wie der Immobilien-Teilverkauf funktioniert und was es zu bedenken gibt, erfahren Sie in diesem Beitrag.

Immobilien-Teilverkauf: Was ist das?

Stehen z. B. größere Reparaturen an oder Sie möchten Ihr Haus altersgerecht umbauen, kommen hohe Kosten auf Sie zu. Gerade Senioren stehen dann oft vor dem Problem, dass Rente und Rücklagen nicht ausreichen, um die anstehenden Kosten zu decken. Oder Sie möchten gerne eine größere Reise planen bzw. Ihr Geld für irgendetwas anderes ausgeben. Aber besonders in der jetzigen Zeit sind Banken sehr zurückhaltend und es ist deutlich schwieriger geworden, einen Kredit zu erhalten.

Hier könnte ein Teilverkauf der eigenen Immobilie eine gute Lösung sein. Ganz einfach erklärt bedeutet dieses Modell, dass Sie nicht die ganze Immobilie, sondern nur einen Teil Ihres Eigenheims (maximal 50 Prozent) verkaufen. Da Sie die ganze Immobilie wie gewohnt weiter nutzen dürfen, zahlen Sie einen festen Betrag für die Nutzung des Anteils, den Sie verkauft haben. Das ist das sogenannte Nutzungsentgelt.

Ein Teilverkauf ist grundsätzlich ab einem Ankaufswert von 100.000 Euro möglich, bzw. einem Verkehrswert der Immobilie ab 200.000 Euro. Die Obergrenze ist 50 % der Immobilie, im Euro-Wert grundsätzlich offen. Insofern hängt es auch vom Wert der Immobilie ab, was möglich ist.

Vorteile des Immobilien-Teilverkaufs:

Ein Immobilien-Teilverkauf setzt Vermögen frei und Sie werden wieder liquide. Wichtig ist, dass ein unabhängiger Gutachter den Wert Ihrer Immobilie ermittelt.

Sie bleiben Haupteigentümer und in Ihrer Immobilie wohnen. Lassen Sie dazu ein Nießbrauchrecht zu Ihren Gunsten im Grundbuch eintragen. Sie treffen alle Entscheidungen weiterhin alleine und fühlen sich wie gewohnt als Bewohner Ihrer eigenen Immobilie. Nach außen hin ändert sich nichts, Sie bleiben in Ihrer vertrauten Umgebung und die Nachbarn erfahren von der Veränderung nichts, wenn Sie das nicht möchten. Sollten Sie später einmal in ein Seniorenheim umziehen, können Sie die Immobilie zum Beispiel vermieten und die Mieteinnahmen behalten.

Vererben oder Verkauf Ihrer Immobilie sind jederzeit möglich. Sie bleiben flexibel und frei, was die Zukunft Ihrer Immobilie angeht. Sie können den verkauften Anteil jederzeit zurückkaufen, verschenken oder vererben. Auch ein weiterer Teilverkauf oder der Gesamtverkauf sind möglich

So funktioniert der Immobilien-Teilverkauf

Fordern Sie ein individuelles Angebot an
Das unverbindliche Angebot des potenziellen Käufers soll eine erste Wertindikation Ihrer Immobilie sowie die Höhe der möglichen Auszahlung beinhalten.
Wertgutachten und verbindliches Angebot
Lassen Sie anschließend Ihre Immobilie von einem Immobiliensachverständigen prüfen. Gute Unternehmen stellen einen unabhängigen, zertifizierten Gutachter, der Ihre Immobilie besichtigt und ein Wertgutachten erstellt. Der Wert aus diesem Gutachten stellt die Grundlage für das Angebot dar, welches Sie anschließend erhalten. Hier erfahren Sie den Betrag der Einmalzahlung, das monatliche Nutzungsentgelt sowie weitere Daten und Fakten.
Notartermin und Auszahlung
Sollten Sie das Angebot annehmen, lassen Sie sich umfassend beraten. Nehmen Sie gerne andere Fachleute hinzu, z. B. einen Immobilienmakler Ihres Vertrauens 😉 (hier geht es zu unserer Kontaktseite). Wenn alle Fragen geklärt sind, verständigt man sich auf einen Notar, bereitet den Vertrag vor und beurkundet den Teilverkauf. Sobald der Notar diesen Fall bearbeitet hat, wird die vereinbarte Zahlung koordiniert.

Darauf sollten Sie achten, wenn Sie über einen Teilverkauf nachdenken:

Instandhaltungskosten
Jede Immobilie benötigt im Laufe der Zeit Investitionen. Zum Beispiel für Reparaturen oder Modernisierungen, um den Wert der Immobilie zu steigern. Bei einem Teilverkauf ist der Käufer meistens der stille Partner im Hintergrund. Sie dürfen weiterin nach Ihren Wünschen in der Immobilie schalten und walten und haben die komplette Entscheidungsfreiheit. Dementsprechend sind Sie aber auch für die Instandhaltung der Immobilie verantwortlich. Das sollten Sie wissen und bei einem Beratungsgespräch mit Ihrem Berater besprechen. Manche Unternehmen beteiligen sich an den Modernisierungsmaßnahmen. Anderenfalls erkundigen Sie sich bei der KfW nach Förderungsmöglichkeiten. Diese unterstützt den altersgerechten Umbau z. B. mit dem Altersgerecht-Umbauen-Kredit.

Rückkauf Ihres Immobilienanteils
Rückkauf des verkauften Teils: Fragen Sie nach, wie der dann geltende Rückkaufspreis berechnet wird. Durch einen unabhängigen Gutachter? Welche Bedingungen gilt es einzuhalten, gibt es etwaige Nachteile?
Ihren verkauften Anteil zurückzukaufen ist eine Option, deren Bedingungen Sie sich genau ansehen sollten. Denn der Preis, (den Sie für den Rückkauf zahlen müssten) übersteigt unter Umständen den damals erhaltenen Ankaufspreis erheblich. Die genaueren Bedingungen hängen von den individuellen Verträgen ab. Denn die Angebote am Markt sind nicht standardisiert.

Ein lebenslanges Nießbrauchrecht
Das bedeutet, dass Sie alleine das Nutzungsrecht haben. Sie sind nicht auf die Zustimmung des Anbieters angewiesen. Wichtig ist dabei jedoch, dass Sie die Vertragsvereinbarungen einhalten. Wenn Sie beispielsweise das Nutzungsentgelt nicht bezahlen, riskieren Sie erhebliche Konsequenzen. Ohne Nießbrauchsrecht gestaltet sich der Vertrag allerdings mit viel weniger Rechten für Sie als Miteigentümer. Erkundigen Sie sich deshalb genau, bevor Sie einen Vertrag abschließen. Gerne beraten wir Sie dazu.

Übliche Fragen beim Thema Teilverkauf einer Immobilie mit Antworten der Firma HausVorteil, die sich auf den Immobilien-Teilverkauf spezialisiert hat:

Was kostet mich der Ankauf?
Der Ankauf eines Anteils Ihrer Immobilie ist z. B. bei dem Unternehmen HausVorteil für Sie komplett kostenfrei. Es werden sämtliche anfallenden Kosten, wie zum Beispiel für einen Gutachter oder den Notar übernommen.

Was bedeutet das Nutzungsentgelt?
Wer einen Teil seiner Immobilie verkauft, soll dafür ein monatliches Entgelt zahlen. Je größer der verkaufte Anteil der Immobilie, desto höher fällt das Nutzungsentgelt aus. Auch der Wert der Immobilie ist hierbei von Bedeutung. Das Entgelt wird meistens für eine bestimmte Vertragslaufzeit festgeschrieben, bei der Firma Hausvorteil zum Beispiel üblicherweise auf 10 Jahre.

Profitiere ich von einer Wertsteigerung meiner Immobilie?
Ja, Sie bleiben mit Ihrem Miteigentumsanteil weiterhin an der Entwicklung des Immobilienmarktes beteiligt. Sie profitieren deshalb auch in Zukunft anteilig von etwaigen Wertsteigerungen.

Kann ich meine Immobilie nach einem Teilverkauf vererben?
Ja, bei HausVorteil erhalten Ihre Erben zudem ein Vorkaufsrecht auf deren Miteigentumsanteil. Die Firma kümmert sich dann um die Übertragung auf Ihre Erben oder organisieren den Verkauf der Immobilie – ganz so, wie es gewünscht wird.

Ist ein Teilverkauf möglich, auch wenn eine Restschuld besteht?
Ja, das ist möglich. Voraussetzung ist, dass die Restschuld und der verkaufte Anteil zusammen nicht mehr als 50 % des Immobilienwertes betragen. Die Restschuld muss dann im Zuge des Teilverkaufes abgeklärt werden.

Welche Absicherung gibt es im Falle einer Insolvenz von HausVorteil?
Ihr im Grundbuch eingetragenes Nießbrauchrecht sichert Sie vollumfänglich ab. Ein einmal vereinbartes Nießbrauchrecht ist nach Vertragsabschluss inhaltlich nicht mehr veränderbar. Es endet frühestens mit dem Ableben des Berechtigten oder wenn dieser aktiv darauf verzichtet.

Wie ist sichergestellt, dass ich weiterhin alle Entscheidungen treffen kann?
Im Rahmen des Teilverkaufs und der notariellen Abwicklung wird gemeinsam eine Miteigentümervereinbarung abgeschlossen. Hier sind alle wichtigen Punkte und Verantwortlichkeiten geregelt. Über die Miteigentümervereinbarung wird sichergestellt, dass der Teilverkauf für beide Seiten fair und transparent abläuft und keine Frage offenbleibt.

Ein seriöser Anbieter bietet Ihnen all diese Vorteile, achten Sie darauf, bevor Sie den Vertrag zum Immobilien-Teilverkauf unterzeichnen:

Maximale Transparenz: Die Wertermittlung der Immobilie erfolgt durch unabhängige Immobilien-Sachverständige.
Zahlungen nach Ihren Wünschen: Sie entscheiden über die Höhe der Einmal-Auszahlung.
Volle Flexibilität: Auch nach dem Teilverkauf treffen Sie alleine die Entscheidungen rund um Ihre Immobilie. Sie können sie jederzeit vererben oder verkaufen.
Vollkommene Kostensicherheit: Erfahren Sie eine absolute Kostensicherheit und lassen Sie sich alles gut erklären.
Absolute Sicherheit: Sie wohnen weiterhin in Ihrem Zuhause. Ihr Nießbrauchrecht wird notariell beurkundet und im Grundbuch eingetragen.
Persönliche Betreuung: Eine Kundenbetreuung mit fundierter Erfahrung ist gut erreichbar und steht Ihnen immer zur Seite.
Keine versteckten Kosten: Volle Transparenz und faire Verträge zeigen eine seriöse Partnerschaft auf Augenhöhe.
Weiterhin Immobilienbesitzer: Da nur einen Teil Ihrer Immobilie verkauft wird, gehört der Rest weiterhin Ihnen. Sie profitieren somit auch weiterhin von
künftigen Wertsteigerungen.
Rundum-Sorglos-Service: Ein guter Teil-Käufer kümmert sich für Sie um einen späteren Verkauf der Immobilie oder um die Übertragung auf Ihre Erben.

Haben Sie Fragen? Gerne beraten wir Sie dazu oder verweisen Sie an unseren Partner beim Thema Immobilien-Teilverkauf. Kontaktieren Sie uns gerne durch einen Klick auf unsere Kontaktseite.